Nachhaltig Investieren
Mit den zu investierenden Vermögen kann und soll ein Unterschied gemacht werden. Daher liegt der Fokus der Beratung auf der Empfehlung nachhaltiger Geldanlagen.
Nachhaltiges Investieren kann sich an unterschiedlichen Kriterienkatalogen orientieren, so z.B. nach ESG (environmental – social – governance) oder SRI (Socially Responsible Investment) Richtlinien. Auch reichen die Möglichkeiten vom reinen Ausschließen bestimmter Anlagen bis hin zu dem Wunsch gezielt in einzelne Bereiche investieren zu wollen (impact investing).
Ansätze für nachhaltige Investitionen:
Im Folgenden ist eine Übersicht drei unterschiedlicher nachhaltiger Investmentmöglichkeiten dargestellt:
Nachhaltige
Investmentansätze
Ausschlusskriterien:
Systematischer Ausschluss bestimmter Investments, wenn diese gegen spezifische Kriterien verstoßen z.B. Streubombenproduzenten, Glücksspiel,...
ESG Integration:
Explizite Berücksichtigung von ESG-Kriterien in die Analyse, darauf aufbauend Auswahl der besten Unternehmen innerhalb der Assetklasse.
Impact Investment:
Investitionen mit dem Ziel, Einfluss auf soziale und ökologische Belange zu nehmen und auch monetären Erfolg zu generieren.
Für die Erstellung des Portfoliovorschlags werden die unterschiedlichen Ansätze nachhaltiger Investments individuell für jede Mandantin und jeden Mandanten berücksichtigt.
(1) Matthias Jaeger, Jaeger Financial Consulting, besitzt als Honorar-Finanzanlagenberater eine Erlaubnis nach § 34h Abs. 1 S. 1 Gewerbeordnung. (Die Erlaubnis umfasst die Anlageberatung von 1) Anteilen oder Aktien an inländischen offenen Investmentvermögen, offenen EU-Investmentvermögen oder ausländischen offenen Investmentvermögen, die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertrieben werden dürfen (§ 34h Abs. 1 S. 1 GewO i. V. m. § 34f Abs. 1 Nr. 1 GewO) 2) Anteilen oder Aktien an inländischen geschlossenen Investmentvermögen, geschlossenen EU-Investmentvermögen oder ausländischen geschlossenen Investmentvermögen, die nach dem Kapitalanlagegesetzbuch vertrieben werden dürfen (§ 34h Abs. 1 S. 1 GewO i. V. m. § 34f Abs. 1 Nr. 2 GewO) sowie 3) Vermögensanlagen im Sinne des § 1 Absatz 2 des Vermögensanlagengesetzes (§ 34h Abs. 1 S. 1 GewO i. V. m. § 34f Abs. 1 Nr. 3 GewO).) sowie eine Erlaubnis als Immobiliardarlehensvermittler (§ 34i Abs. 1 S. 1 GewO) und tritt auf als Honorar-Immobiliardarlehensberater (§ 34i Abs. 5 GewO) und verfügt zusätzlich über eine Erlaubnis gemäß §34 c Abs. 1 GewO (Immobilienmakler, Darlehensvermittler).
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